FSA (регулятор Великобритании)

Рейтинг лучших бинарных брокеров за 2020 год:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 30 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Финансовый регулятор Великобритании FSA и FCA

Особым доверием среди трейдеров на Форекс пользуются брокерские компании, которые зарегистрированы в Великобритании и в доказательство этого способны представить лицензию, полученную у местного регулятора. Если быть более точными, то надзор за деятельностью участников финансовых рынков осуществляют в Англии сразу два органа. Речь идет о Financial Services Authority (FSA) и о Financial Conduct Authority (FCA). Уровень доверия к этим структурам крайне высок, так как они гарантируют прозрачность и честность биржевых отношений.

Организация FSA на русском языке еще известно, как Управление финансового регулирования и надзора Соединенного Королевства, а FCA фигурирует в роли Службы по финансовой деятельности. Среди брокеров, которые работают на территории РФ и стран СНГ, обладая при этом лицензией одного из этих регуляторов, Форекс трейдерам должны быть известны имена: FXPro, Admiral Markets, LMAX, Forex.com, Fibo Group, Activ Trades, GKFX, IronFX, OANDA, FXOpen и пр.

Нужно учитывать, что многие из этих компаний имеют свои дочерние ответвления, работающие под различными юрисдикциями. Но если вы сотрудничаете именно с той компанией, которая располагается в Великобритании, то можно не сомневаться – Комитет финансового надзора, обеспечивающий здесь прозрачное функционирование различных финансовых рынков, гарантирует честную работу компаний настолько, насколько это вообще возможно. Любые попытки манипуляции рынком или деньгами клиентов со стороны брокерских компаний или самих торговых площадок здесь активно пресекаются, а в случае чего клиент может рассчитывать на помощь со стороны FSA и FCA, юристы которой сделают все возможное, чтобы привлечь виновных к ответу.

Как появился Комитет финансового надзора Великобритании

Годом официального создания FSA считается 1985-й, но в таком виде, как этот орган функционирует сегодня, он стал известен с 1.12.2001, когда Великобритания приняла Акт касательно рынков и оказываемых на них финансовых услугах. Следует отметить, что финансирование FSA происходит за счет тех взносов, которые регулярно уплачивают Форекс брокеры и другие компании, получающие лицензию. Ну, а ответ FSA держит непосредственно перед парламентом Соединенного Королевства и Министерством Финансов.

Таким образом, FSA является государственной контролирующей структурой, которая ведет надзор за всеми финансовыми, инвестиционными, банковскими и страховыми компаниями. Как уже говорилось, сам орган существует довольно давно, уже свыше 30-ти лет, но больших полномочий оно удостоилось лишь в 1998, когда регулятору передали большое количество функций, ранее выполняемых Центральным Банком Англии. Произошло это на фоне проводимой реформы, когда государственную власть было решено сделать более либеральной.

Вследствие такого нового курса FSA начал становится все более весомым регулятором. Так с 2004-го он приступил к ведению надзора над ипотечным бизнесом, а с 2005-го над общим страхованием граждан Великобритании. Количество функций FSA росло с каждым годом, но ситуация сильно изменилась в 2020, когда Джон Осборн, занимающий пост министра финансов, сообщил, что деятельность FSA не соответствует возлагаемым на этот орган надеждам. Вследствие чего Парламентом была внесена инициатива создания новых контролирующих структур, которые бы подчинялись Банку Англии.

Так 1.04.2020 произошла реорганизация FSA, вследствие чего появилась FSA – управление финансового надзора и PRA – орган для оказания пруденциального надзора.

Контактная информация FSA

Несмотря на реорганизацию контролирующих органов, старый официальный сайт регулятора FSA продолжает свою работу, а на нем можно найти множество заархивированных данных относительно работы отдельных компаний, разработанных правил и прочего.

Кроме того, можно подать жалобу или обратиться с интересующим вопросом, посетив в столице Великобритании London E14 5HS, Canary Wharf, 25 The North Colonnade. Еще и с вариантов – онлайн-чат с оператором и контактный номер телефона: (+44) 207-066-10-00.

Это очень важно:  Лохотрон от рекламщиков

Какие функции выполняет FCA

На сегодняшний день непосредственной выдачей лицензий брокера занимается FCA, а еще этот орган:

  • следит за соблюдением прозрачности и честности ведения бизнеса;
  • контролирует агрессивность финансового маркетинга;
  • осуществляет мониторинг работы финансовых структур;
  • пресекает недобросовестные манипуляции с рынком;
  • разрабатывает новые стандарты в сфере финансовой отчетности и следит за их органичным внедрением;
  • проводит расследования, защищая интересы основной массы участников финансовых рынков;
  • принимает меры для устранения серьезных финансовых рынков.

Большинство решений FCA являются обязательными к немедленному выполнению, однако в некоторых ситуациях их можно обжаловать, обратившись в Трибунал финансовых услуг.

Как получить лицензию FCA

Численность брокерских компаний, получивших лицензию FCA, достаточно мала, что объясняется строгими нормами регулятора Великобритании по отношению к подобным структурам. К тому же регулятор в большинстве случаев априори становится на сторону клиента при возникновении спорных ситуаций. Такой подход не способствует тому, чтобы компании с радостью регистрировали здесь юридическое лицо для своего головного офиса.

Любопытным является тот факт, что получить лицензию регулятора FCA может и компания, которая не зарегистрирована в Великобритании, так как законодательство не предъявляет особых требований к непосредственному месторасположению брокера. Самое главное, правильно подготовить документы и подать их на рассмотрение сотрудникам FCA. В целом пакет документации состоит из 2-х десятков разнообразных справок, заявлений и квитанций, так что сложности с оформлением могут начаться уже на этом этапе. Полный перечень необходимой документации всегда можно посмотреть на официальном сайте регулятора.

Не вдаваясь особенно в подробности, можно отметить лишь один только момент, из-за которого большинство компаний предпочитают не получать брокерскую лицензию в Великобритании – для работы нужно открыть банковский счет в финучреждении Великобритании и удерживать на нем не менее 1 млн. евро!

Народный рейтинг русских брокеров:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 30 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

К тому же после регистрации регулятор также не даст о себе забыть, так как FCA:

  • регулярно проверяет, чтобы в компании поддерживался высокий уровень ликвидности денежных средств в обороте;
  • каждый год устраивает очень детальный аудит;
  • регулярно требует разнообразные отчеты о деятельности компании.

Кроме того, после получения лицензии брокер обязан взять в штат сотрудника FCA, который будет изнутри следить, насколько точно соблюдаются права клиентов. Обо всем увиденном такой специалист будет регулярно докладывать в FCA, а также в его задачи входит выносить вердикт в спорных ситуациях.

Примеры реакции FCA на нестандартные ситуации

Еще относительно совсем недавно по миру прокатилась волна банкротств брокерских компаний, которую вызвало решение Швейцарского банка отвязать курс франка от евро. Волатильность рынка, вызванная этим решением, привела к непредсказуемым последствиям, а так как валюта Швейцарии использовалась многими брокерами в качестве актива-убежища, да и клиенты торговали по ней, что привело к появлению отрицательных балансов на их счетах, то потери многих финансовых компаний оказались просто астрономическими.

Так, например, произошло и с компанией Альпари UK, работавшей в Великобритании под лицензией FCA. В результате банкротства, клиенты брокера попали в сложную ситуацию. Однако FCA отреагировало мгновенно.

  1. Для начала на официальном сайте регулятора появилась инструкция с детальным описанием того, что нужно сделать, чтобы исправить ситуацию.
  2. Через пару дней после банкротства уже была назначена компания-аудитор, которая провела анализ оставшихся капиталов и имущества и начала общение с клиентами.
  3. Пострадавшие трейдеры и инвесторы получили две возможности. Первая предполагала, что они при желании могут перейти для дальнейшего трейдинга к брокеру ETX Capital, где им предоставят торговые счета с аналогичными суммами, которые были в Alpari UK.
  4. Второй путь предполагал получение денежной компенсации вследствие банкротства, однако сумма ограничивалась цифрой 50 тыс. фунтов, согласно нормам компенсационной программы.

Таким образом, вследствие банкротства брокера ни один из клиентов не лишился полностью своих депозитов, а вернул их полностью или частично. И все это благодаря FCA!

Итоги рассмотрения FCA

Учитывая подход FCA к регулированию, доверие трейдеров к брокерам, которые могут похвастать лицензией этого органа, максимально! К тому же фунт стерлингов также весьма прочная валюта, так что переживать за экономику Великобритании и базирующийся здесь бизнес особо не приходится. Вследствие этого, и брокерам, и трейдерам с большими капиталами, стоит присмотреться к возможности работы через Соединенное Королевство. Первым будет легко входить на рынок услуг, так как доверие к ним будет выше, чем к конкурентам, а вторые получают максимум гарантий, доверяя свои деньги таким компаниям!

Это очень важно:  Система бинарных опционов и как её применять

Contact us

Consumers (and people representing consumers)

Call us on 0800 111 6768 (freephone) or 0300 500 8082 from the UK, or +44 207 066 1000 from abroad. Calls using next generation text relay, please call us on (18001) 0207 066 1000.

We are open Monday to Friday, 8am to 6pm and Saturday 9am to 1pm.

If you have contacted us before about a topic or issue, please have your case reference number ready to give us.

If you are trying to reach your product or service provider, we will not be able to help you. Please check your documents for the right contact number of the firm you are trying to reach.

Popular consumer queries
How to complain Find the details of an authorised firm
See if a firm is authorised Avoid these unauthorised firms
Report a scam to us Report an unfair contract term to us
Unauthorised payments: your rights Fake FCA communications

Contact form

Consumer web chat

Note: to access the contact form or web chat from July 2020 you will need a current or recent version of internet browsers like Chrome, Internet Explorer 11, Microsoft Edge, Safari, Firefox or Opera.

Consumers can also email us at [email protected]

Firms (including consumer credit firms and people representing a firm)

Call us on 0300 500 0597 from the UK, or +44 207 066 1000 from abroad. We are open Monday, Tuesday, Wednesday and Friday 9am to 5pm, and Thursday 9.45am to 5pm.

If you have already contacted us about a topic or issue, please have your case reference number ready to give us. If you have a firm reference number, please also have this to hand.

For systems or applications queries, please call us during our opening hours as we may need to authenticate you.

Popular firm queries
Accessing Connect Submitting your returns
Authorisation Appointed representatives
MiFID II PSD2
IDD Consumer credit

Regulated firms on Connect

Non-regulated firms contact form

Firms can also email us at [email protected]

Note: to access the contact form or web chat, and some FCA systems like Connect, from July 2020 you will need a current or recent version of internet browsers like Chrome, Internet Explorer 11, Microsoft Edge, Safari, Firefox or Opera.

Other contact information

Head Office: 12 Endeavour Square, London, E20 1JN. Find out how to find us.
Switchboard: +44 (0)20 7066 1000
Company no. 01920623

FSA (регулятор Великобритании)

Только управление по финансовому регулированию Великобритании может выдать лицензию FSA. Особенностью финансовыго регулятора FSA является практическое отсутствие его контроля со стороны государства, а потому, может считаться независимым и самостоятельным.

Функцией FSA является регулирование и надзор за функционированием инвестиционных и банковских компаний. Хотя финансовый регулятор FSA не имеет статуса государственного, тем не менее он располагает широкими полномочиями в данной области.

История возникновения FSA

В 1985 году инициатива министра финансов Великобритании привела к образованию финансового регулятора FSA. Тогда же министр делегировал некоторую часть распорядительных возможностей, но только в 1998 году, когда в Великобритании было проведено реформирование государственной власти в направлении либерализации, финансовый регулятор FSA получил более широкие полномочия. Изменилась роль FSA в мониторинге деятельности финансовых организаций. В частности, в рамках проведения реформы, FSA получил полномочия надзорных функций государственного банка Англии.

Но полностью независимым финансового регулятора FSA назвать все же нельзя, поскольку ее функционирование происходит на основе поручения, гарантом которого является Казначейство Великобритании. Поручение представляет собой простой сертификат, разрешающий осуществлять свою деятельность. Но функционально, FSA не зависит от правительства Великобритании, и финансируется за счет фирм, чью деятельность регулирует, в виде налоговых платежей, и выплат за оказание услуг. Все принятые решения нельзя считать окончательными, поскольку клиенты имеют право обратиться в Трибунал по финансовым услугами для проведения апелляций.

Это очень важно:  Как заработать новичку на бинарных опционах

Задачи, осуществляемые FSA

Основная функция финансового регулятора FSA — обеспечить безопасность финансовой деятельности внутри страны. Для успешного выполнения этой функции, организация контролирует выполнение субъектами, осуществляющими деятельность на внутреннем финансовом рынке, ряда жестких нормативов, и ограничений:

  • Основные направления, подлежащие контролю со стороны FSA:
  • Работа брокеров бинарных опционов;
  • Деятельность компаний — страховщиков;
  • Консалтинг в сфере финансовых вкладов;
  • Капиталовложения;
  • Эмиссия электронных денег.

Жесткие требования, выдвигаемые регулятором FSA компаниям, направлены на защиту клиентов, пользующимися финансовыми услугами. Также благодаря этим мерам, значительно сократилось число экономических преступлений в этой сфере.

Но надо отметить, что в первую очередь, деятельность регулятора FSA должна обеспечивать защиту интересов граждан Великобритании, но если иностранная финансовая организация имеет лицензию FSA, то сам этот факт может служит гарантией безопасности, поскольку лицензироваться в FSA очень сложно.

Порядок лицензирования в FSA

Более детальное рассмотрение механизма выдачи лицензии, поможет дать объяснение тем требованиям, которые предъявляются организациям, предоставляющие услуги в финансовой сфере. Надо обратить внимание на то, что жесткого отбора на первоначальном этапе не существует. Стать кандидатом на лицензирование может каждая организация, работающая по соответствующему профилю.

Поскольку финансовый регулятор FSA имеет возможность контроля деятельности международных компаний, то не имеет принципиального значения, будет ли регистрация проходить именно в Великобритании.

Кандидат на получение лицензии от финансового регулятора FSA обязан предъявить полный пакет из необходимого перечня учредительных документов, а сверх того — еще более двадцати документов. Причем, постоянного списка документов не существует, его состав постоянно меняется. Главное, чтобы предоставленная информация отображала реальное состояние фирмы на текущий момент, и давала представление о перспективах ее дальнейшего развития.

Если представленная информация отвечает всем предъявляемым требованиям, то соискатель получает лицензию. При этом учитывается, что величина капитала бинарного брокера должна быть не менее миллиона евро, параллельно проводится внутренний аудит компании, с целью определения степени, и видов риска, которым могут быть подвергнуты потенциальные клиенты.

Регламент работы FSA

FSA, как и любая организация следует заранее установленным правилам, определяющими принципы ее работы. Таким образом, благодаря такому подходу, деятельность регулятора также имеет некоторые ограничения, и он вынужден следовать единым нормам, используя принцип единообразия при рассмотрении заявок соискателей.

Принципы работы FSA представляют собой:

  • Основная задача регулятора — добиться того, чтобы все участники рынка вели свою деятельность в атмосфере честной конкуренции. Сейчас, в эпоху монополий, само понятие «конкуренция» отсутствует во многих сегментах рынка. FSA как раз пытается создать такие условия, при которых честная конкуренция могла возродиться;
  • Сохранение лидирующих позиций государства на мировом рынке. Поскольку Великобритания входит в лидирующую группу государств, то деятельность FSA как раз и направлена на то, чтобы государство не только сохранило столь высокие позиции, но и продолжило движение вверх;
  • Приоритет инновациям. Он построен таким образом, что более благоприятные условия для бизнеса создается тем компаниям, которые, в своей деятельности используют инновационные методы работы;
  • Строгий отбор персонала. Этот принцип в первую очередь относится к самому регулятору. Это положение гарантирует высокий профессионализм сотрудников FSA;
  • Принцип эффективности. Необходимость использования финансовых и человеческих ресурсов наиболее рационально;
  • Соблюдение пропорциональности. Его суть в том, что ограничения, накладываемые на промышленность, должны быть пропорциональны ожидаемой выгоде от результатов их действия;
  • Роль менеджмента. Следуя этому принципу, можно быть уверенным в том, что руководящий состав фирмы гарантирует соответствие принципов работы фирмы, предъявляемым требованиям. Используется в целях избежания вмешательства регулятора во внутренние дела организации;
  • Международный характер. Заключается в сотрудничестве с зарубежными управлениями, для эффективного отслеживания соблюдения принципов и стандартов международных корпораций и рынков.

Заключение

На текущий момент, существует незначительное число лицензий, возлагающих большие ограничения на брокеров. Тем не менее, лицензия FSA считается важным документом, защищающим интересы граждан Великобритании, и одновременно гарантирующий надежность брокера.

Открыть счет и забрать бонусы:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 30 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Бинарные опционы для начинающих от А до Я
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: