Фондовый рынок

Содержание
  1. Что такое фондовый рынок — функции и участники, как начать торговлю + советы для начинающих
  2. Содержание
  3. Что такое фондовый рынок
  4. Участники фондового рынка
  5. Функции фондового рынка
  6. Как происходит торговля на фондовом рынке
  7. Как начать торговлю на фондовом рынке
  8. Как заработать на фондовом рынке
  9. Что такое голубые фишки
  10. Советы начинающим инвесторам
  11. Основные ошибки начинающих инвесторов
  12. Фондовый рынок Группы «Московская Биржа»
  13. Расчетно-клиринговая инфраструктура фондового рынка Московской Биржи
  14. Фондовый рынок — что это такое и как начать торговлю на фондовом рынке + ТОП-5 советов для начинающих
  15. 1. Что такое фондовый рынок — обзор понятия простым языком ��
  16. 2. Зачем нужен фондовый рынок? ��
  17. ✅ Инвестиции
  18. ✅ Спекуляция (трейдинг)
  19. ✅ Бизнес
  20. 3. Основные участники фондового рынка ��
  21. 4. Виды фондовых рынков ��
  22. 1) По характеру размещения актива
  23. 2) По форме организации
  24. 3) По видам ценных бумаг
  25. 4) По типу эмитента
  26. 5) По территориальному признаку
  27. 6) По сроку
  28. 5. В чем состоят особенности фондового рынка — 6 важных особенностей ��
  29. Особенность 1. Государственное регулирование
  30. Особенность 2. Вероятность доходности деятельности на фондовом выше, чем на других рынках
  31. Особенность 3. Легальность всех операций фондового рынка
  32. Особенность 4. Абсолютная прозрачность операций
  33. Особенность 5. Непрерывное развитие
  34. Особенность 6. Единый курс финансовых инструментов
  35. 6. Каковы функции фондового рынка в экономике — 5 главных функций ��
  36. Функция 1. Перераспределение ресурсов
  37. Функция 2. Объединение капитала
  38. Функция 3. Стимулирование
  39. Функция 4. Воздействие на денежную массу
  40. Функция 5. Учёт ценных бумаг
  41. 7. Как заработать на фондовом рынке – ТОП-3 способа заработка ��
  42. Способ 1. Передача капитала в доверительное управление
  43. Способ 2. Трейдинг (самостоятельная торговля на фондовой бирже)
  44. Способ 3. Портфельные инвестиции
  45. 8. Торговля на фондовом рынке — как начать за 5 шагов: инструкция для начинающих ��
  46. Шаг 1. Выбор брокерской компании
  47. Шаг 2. Скачивание и установка торгового терминала
  48. Шаг 3. Открытие демонстрационного счёта
  49. Шаг 4. Открытие реального счёта
  50. Шаг 5. Проведение сделок согласно выбранной стратегии
  51. 9. Лучшие брокеры фондового рынка – обзор ТОП-3 компаний ��
  52. №1. Брокер «Открытие»
  53. №2. Финам
  54. №3. БКС Брокер
  55. 10. Советы по торговле на фондовом рынке для начинающих трейдеров и инвесторов ��
  56. Совет 1. Постоянно анализируйте рыночную ситуацию
  57. Совет 2. Точно следуйте выбранной стратегии
  58. Совет 3. Ведите дневник сделок
  59. Совет 4. Не забывайте, что игра ведется не только против других трейдеров, но и против брокерской компании
  60. Совет 5. Держите эмоции под контролем
  61. 11. Ответы на часто задаваемые вопросы ��
  62. Вопрос 1. Что выбрать: фондовый рынок России или Америки (США)?
  63. �� Преимущества российского фондового рынка (����)
  64. �� Преимущества американского фондового рынка (����)
  65. �� Какой всё-таки рынок предпочесть?
  66. Вопрос 2. Как выбрать брокера на фондовом рынке?
  67. Вопрос 3. Где пройти обучение фондовому рынку?
  68. 12. Заключение + видео по теме статьи ��

Что такое фондовый рынок — функции и участники, как начать торговлю + советы для начинающих

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем про фондовый рынок.

Сегодня вы узнаете:

  • Что такое фондовый рынок;
  • Кто работает на фондовом рынке;
  • Как проходят торги на фондовом рынке;
  • Как самому начать торговать на фондовом рынке.

Фондовый рынок с одной стороны – область для безграничного заработка, привлечения средств, грамотных инвестиций и приумножения капитала. С другой – возможность потерять все за одно импульсивное и неверное решение. Для того чтобы изучить все аспекты фондового рынка, потребуется очень много времени. Разберемся, стоит ли оно того.

Содержание

Что такое фондовый рынок

Фондовый рынок – это совокупность механизмов, которые позволяют физическим или юридическим лицам совершать операции с ценными бумагами.

Кто-то считает что фондовый рынок отвечает только за ценные бумаги, но это далеко не так. Достаточно посмотреть на то, чем торгуют на фондовых биржах и все станет понятно. Там есть валюта, сырье, ценные бумаги и производные финансовые инструменты, которые облегчают финансовые торги.
При этом с Английским названием все тоже не так однозначно. Словосочетание stock market ранее тоже трактовалось как рынок ценных бумаг. Но сейчас, с развитием современных технологий мы выходим на понимание того, что нельзя разделять три составляющих одного рынка на отдельные сферы, поэтому в понятии фондового рынка определяются большинство «товаров» для инвестирования.

Теперь разберемся, чем торгуют на фондовом рынке. Если дело касается ценных бумаг, то основными товарами будут акции и облигации. Еще обращаются на рынке вексели и сертификаты, но гораздо реже. Разберемся с тем, что такое акция и облигация, рассмотрим их основные отличия и выгоды от той или иной ценной бумаги.

Акция – долевая ценная бумага, которая дает владельцу право на часть имущества организации при ликвидации, а также получение дивидендов.

Акции бывают непривилегированными и привилегированными. Их главное отличие в том, что доход по первым колеблется в зависимости от финансового результата, а доход по вторым стабилен, но их владелец не имеет права голоса в совете директоров. Более распространены непривилегированные акции.

Облигация – долговая ценная бумага, которая гарантирует владельцу право получить от эмитента номинальную цену этой бумаги.

Более консервативный финансовый инструмент, который позволяет получать прибыль с большим шансом.

Производные инструменты – фьючерсы и опционы.

Участники фондового рынка

Участников фондового рынка можно разделить на несколько категорий:

  • Эмитенты – лица, которые выпускают ценные бумаги;
  • Инвесторы – лица, которые покупают ценные бумаги.

Помимо этих двух категорий, есть те, кто отвечают за работу биржи: депозитарии, управляющий реестром, клиринговая палата и пр. Эти органы отвечают за функционирование всей системы. Благодаря им осуществляется связь между всеми участниками, ежесекундно происходят продажи. За свою работу они берут небольшую комиссию.

Также есть еще две особых категории участников:

Брокер – лицо, осуществляющее операции по купле/продаже ценных бумаг от имени и за счет клиента.

Это могут быть как кредитные организации, так и специальные компании, которые осуществляют брокерскую деятельность. Сейчас в их компетенцию еще входит доверительное управление (использование средств клиента для получения его прибыли), консультации, обучение и т. д.

Дилер – лицо, осуществляющее операции купли/продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цены покупки/продажи.

Это профессиональные участники рынка, которым требуется лицензия на осуществление своих операций. Регулированием условий для получения таких лицензий является банк. На начальном этапе, при минимальных оборотах по торговому счету можно использовать лишь базовые инструменты, что не позволяет разогнаться до хороших денежных средств в короткие сроки.

Функции фондового рынка

Теперь поговорим о глобальной функции фондового рынка. Она позволит понять сущность этого явления, что приблизит к получению прибыли еще на один шаг.

Итак, главная функция фондового рынка – перераспределение средств. Все то же самое, что в термине «инвестирование». Люди, у которых есть избыток денежных средств отдают свои деньги тем, у кого есть недостаток денежных средств.

Зачастую бывает так: компания нуждается в свободных средствах для развития -> выпускает акции -> привлекает средства -> развивается -> выплачивает дивиденды (прибыль).

В Америке и на Западе экономическую важность фондового рынка сложно переоценить. К примеру, в Америке настолько сильно развит неорганизованный рынок ценных бумаг, что акции компаний, которые только создались можно было купить буквально в гараже.

Этим пользовались как биржевые брокеры (продавали бесполезные ценные бумаги незнающим инвесторам) так и трейдеры, которые надеялись получить выгоду с этих бумаг, если они вдруг пойдут вверх. Сейчас все обстоит несколько иначе.

На Западе задачей перераспределения очень активно занимаются банки. Они привлекают денежные ресурсы от населения, увеличивая свои денежные возможности до максимума, и перенаправляют их на фондовый рынок.

Покупая акции или облигации компаний или даже государств, они дают тем денежные средства, в которых заемщики нуждаются. И после этого получают прибыль как от кредитов, так и от операций с ценными бумагами, и снова перенаправляют денежные средства на покупку ценных бумаг.

Замкнутый круг, благодаря которому можно успешно стимулировать развитие экономики, бизнеса любых масштабов и, что самое главное, сокращать разрыв между классами.

А что же сейчас с фондовым рынком в России? Ответ на этот вопрос не настолько однозначен. С одной стороны, мы имеем слабое развитие культуры инвестиций среди обычного населения, а с другой – разговоры Центробанка о переходе на инвестиционную модель экономики. С такими заявлениями можно смело рассчитывать на то, что уже через 10-15 лет, культура покупки ценных бумаг в России значительно вырастет, и знание фондового рынка, а также механизмов его работы, будет чрезвычайно цениться.

Из этой функции вытекает и другая – управление государственным бюджетом. Можно увеличить гос. бюджет за счет средств населения – путем выпуска облигаций федерального займа. Таким образом, привлекаются свободные денежные средства населения и с их помощью погашаются основные дыры в бюджете.

Деятельность фондового рынка в России регулируется Центральным Банком.

Как происходит торговля на фондовом рынке

Самостоятельная торговля на фондовом рынке для частного инвестора просто нереальна, особенно в реалиях современной Российской экономики.

Для того чтобы напрямую купить акции на бирже, потребуется:

  • Получить лицензию;
  • Внести вступительный взнос. На ММВБ – 3 миллиона рублей;
  • Купить специальный софт, который стоит от 100 тысяч рублей.

Именно поэтому весь механизм торговли для новичков и трейдеров, не имеющих огромных капиталов, упирается в брокеров. Как уже говорилось ранее, это юридические лица, которые осуществляют сделки по поручению клиентов. За свои услуги они получают комиссию, зарабатывая таким образом.

Если вы не планируете заниматься торговлей на бирже самостоятельно, или у вас нет больших свободных денежных средств, рекомендуется использовать услуги брокера. Но если есть возможность самостоятельно получить лицензию биржевого игрока, то настоятельно рекомендуется это сделать, ведь брокер взимает комиссию, что существенно уменьшает прибыль по каждой сделке.

Как начать торговлю на фондовом рынке

Именно поэтому чтобы начать торговлю на фондовом рынке, нужно осуществить следующие операции:

Шаг 1. Выбор брокера. Это один из самых важных этапов, благодаря которому можно либо начать получать прибыль (первое время играть в убыток или в ноль) или в один момент обанкротиться. Для того чтобы подобрать хорошего брокера, первое на что нужно смотреть – стабильность выплат. Неважно сколько вы заработали, важно то, сколько вы можете забрать.

Один из известных игроков в покер говорил:

Тогда было не проблемой выиграть деньги в покер. Главной проблемой было уйти с выигрышем.

Конечно, сейчас стало меньше нечестных брокеров, но тем не менее они есть. После этого – стоимость услуг, комиссионные, программное обеспечение и прочие прикладные параметры.

Шаг 2. Установка программного обеспечения на компьютер пользователя и его базовая настройка. Один из самых легких этапов, потому что у большинства брокеров есть своя служба поддержки, которая сможет помочь при решении всех технических вопросов.

Гораздо сложнее – узнать обо всех функциях терминала. Зачастую они достаточно сложные в освоении, и для того, чтобы понять, за что каждая из кнопок отвечает, может уйти несколько дней. После этого можно сказать что терминал освоен, теперь можно спокойно начинать торговать.

Шаг 3. Открытие демо-счета. На этом этапе мы не учимся и даже не тестируем стратегию. Просто проверка функционала трейдерского терминала. Игра на демо-счете и на реальном иногда очень сильно отличаются, прежде всего из-за психологии и давления реальных денег.

Для начинающих такие счета опасны тем, что они могут дать ложное мнение о том, что они что-то умеют и могут сразу выходить в плюс. Просто протестируйте способности терминала, немного поторгуйте, поймите, когда нужно применять вашу стратегию и теперь открывайте реальный счет.

Шаг 4. Открытие реального счета и внесения первого депозита. С этого момента начинается долгий путь становления от трейдера-новичка до матерого волка на фондовом рынке. Этот путь зачастую занимает не один и не два года, но начинается он именно с этого шага.

Шаг 5. Начало игры на бирже по уже разработанной стратегии. С этого момента трейдер получает прибыли, убытки, закрывает доходные позиции, или проигрывает все свои деньги на счете. Все зависит только от торгующего.

Шаг 6. Сбор информации, предварительный анализ, получение знаний и подготовка стратегии. Это будет нулевой этап, который каждый должен пройти еще до того, как перейти к первому шагу – выбор брокера.

Как заработать на фондовом рынке

Есть два главных способа заработка на бирже – инвестиционная деятельность и спекулятивная. Их главное отличие в том, что инвестиции – среднесрочное и долгосрочное вложение денежных средств с целью получения прибыли от реализации, дивидендов, погашения ценных бумаг. Спекулятивная же деятельность предполагает куплю-продажу ценных бумаг с целью перепродажи и заработка на колебании цен.

Более доходный способ – спекулятивный. Более надежный – инвестиционный.

Теперь о том, как можно заработать инвестируя:

  • Покупать акции. Самый рискованный вид ценных бумаг. Он позволяет получать ежегодные дивиденды, которые зависят от финансового результата деятельности предприятия. Рекомендуется покупать акции достаточно надежных эмитентов – Google, Apple, Samsung и т. д.
  • Покупать облигации. Более надежный способ вложения денежных средств. Проценты по некоторым облигациям сравнимы с банковскими депозитами, но тем не менее они являются довольно прибыльным инструментом, если уметь сочетать доходность и риски. Ведь всем известно, что чем выше доходность ценной бумаги, тем выше по ней риски неуплаты – банкротства компании-эмитента. При этом развивающиеся компании, наоборот, ставят цену ниже среднерыночной, чтобы таким образом компенсировать риски инвесторов и привлечь к ним внимание.
  • Покупать сертификаты. Один из самых неоднозначных способов. Сертификат – один из финансовых инструментов, своеобразный аналог банковского вклада. С несколькими отличиями – сумму сертификата можно поставить абсолютно любую, сертификат можно передать, реализовать без потерь процентов и т. д.

Спекулянты имеют более узкий круг способов заработка:

  • Перепродажа акций. Один из самых главных способов заработка. Он может принести доходность до 20-30% в день, но и убытки могут быть огромными. Очень рискованный способ, требующий хороших знаний от трейдера;
  • Использование фьючерсов и опционов. Они позволяют перенести покупку на будущий период по текущим ценам.

В зависимости от способа заработка, варьируется прибыль, риски и финансовые инструменты, которыми добывается доходность. Каждый трейдер должен сам выбрать, в каких объемах он собирается торговать, с помощью чего и на какую прибыль рассчитывает, и уже от этого следует выбирать финансовый инструмент.

Что такое голубые фишки

Голубыми фишками признаются самые стабильные компании, которые гарантированно выплатят своим инвесторам денежные средства, обладают колоссальной стабильностью и как следствие низкими рисками и низкой доходностью. Голубые фишки – основа для консервативного инвестирования.

В России в роли голубых фишек выступают сырьевые компании, Сбербанк, ВТБ, Московская биржа и другие крупные компании. Они отличаются более высокой стабильностью на протяжении последних нескольких лет, гарантированно приносят инвесторам деньги и ежегодно привлекают дополнительные денежные средства путем дополнительного выпуска акций и облигаций.

Советы начинающим инвесторам

А теперь пять реальных советов, которые могут помочь инвесторам получать гарантированную прибыль:

  1. Постоянно изучайте фондовый рынок. Рынок ценных бумаг – это почти то же самое, что и IT-технологии. Он постоянно развивается, постоянно в движении. Он изменчив, текуч и благодаря этому нет определенного способа победить и обогатиться. Внимательно изучайте тенденции, изменения, просматривайте новости, новые стратегии, ищите способы усовершенствовать ваши навыки. Все это пригодится и все это сделает доступным игру в плюс.
  2. Помните, что вы играете не только против других трейдеров, но и брокера. Многие забывают этот факт и часто на длинной дистанции уходят в минус, несмотря на то, что вроде бы играли в плюс. Те несколько процентов, которые удерживаются брокером и всем биржевым аппаратом, очень сильно бьют по карману обычного трейдера.
  3. Имейте четкую стратегию. Каждый должен подобрать и адаптировать стратегию торговли под себя. Сочетание манеры игры на бирже с чертами характера, склонностью к рискам, требованиям к прибыли и множеством психологических факторов позволяет добиваться высоких результатов просто следуя одному «стилю игры». Но при этом стратегия должна быть достаточно гибкой, чтобы адаптироваться под изменения рынка.
  4. Эмоциональный контроль. Это не значит полный отказ от импульсивных сделок «по интуиции». Это означает анализ всех торгов и поиск оптимального метода. Даже если трейдер будет совершать большинство прибыльных сделок, которые он открыл благодаря своей интуиции – так и нужно продолжать. Но если эмоциональные решения приносили только убытки, то рекомендуется пересмотреть подход к открытию сделок. Анализ и только анализ.
  5. Ведение дневника сделок. Наверное, один из самых важных советов. Дневник сделок – место, куда записывается вся информация: когда была открыта сделка, суть операции, какая стратегия, что ожидалось, что получилось, прибыль или убыток, почему была открыта сделка. И после каждого дня проводится анализ, который позволяет выявить, что оказалось прибыльным, а что убыточным. Со временем такой дневник вырастает в полноценную аналитическую тетрадь трейдера, благодаря которой он может отслеживать свой прогресс, а также получает возможность проанализировать, какой из подходов приносит ему больший доход.
Это очень важно:  Торговля бинарными опционами без вложений

Эти несложные советы действительно могут помочь торговать на фондовой бирже еще успешнее, чем ранее.

Основные ошибки начинающих инвесторов

Теперь о пяти основных ошибках начинающих инвесторов:

  • Слишком раннее фиксирование прибыли. Новички стараются фиксировать прибыль, как только она появляется. Это очень ошибочный подход. В идеале фиксировать прибыль нужно либо на момент пика цен, либо на момент спада, но такая ситуация достигается очень редко. Лучше переждать и на первых признаках противоположного тренда сразу же продавать или покупать;
  • Эмоциональная игра. Как уже говорилось ранее – отсутствие эмоционального контроля может привести к нежелательным сделкам. Лучше лишний раз проконтролировать свои эмоции. Ведь по лицу опытного трейдера не поймешь, потерял ли он 2 000$ сейчас или выиграл;
  • Отсутствие дневника. Как говорилось выше: дневник – один самых важных элементов для самоанализа;
  • Постоянная смена стратегий. Поиск оптимальной стратегии – одна из особенностей фондового рынка в целом, но при этом постоянная смена стратегий ни к чему хорошему привести не может. Ведь нельзя быстро понять всех подводных камней той или иной стратегии не поиграв с ней на практике. Именно поэтому нужно потратить некоторые время на изучение стратегии, научиться ею играть и только потом менять, если она не подходит для фондового рынка.
  • Отсутствие механизма фиксирования убытков. Это одна из самых главных ошибок, которая при торговле с плечом брокера может привести к полному обнулению банковского счета. Стоп–лосс – это опция, при которой фиксируются убытки. Она обычно ставится ниже текущей цены, если вы покупаете, и выше, если продаете. Такой инструмент есть в каждом торговом терминале, и он позволяет минимизировать риски. Грамотное его использование оградит от ненужных убытков.

Суть фондового рынка емко можно отразить одной фразой – я выигрываю только тогда, когда проигрывают другие. И это самое эффективное определение игры на бирже.

Действительно, когда какой-то игрок совершает неверное решение, другой выигрывает. Именно этим и хорош фондовый рынок. Он позволяет играть против таких же трейдеров, обычных людей.

Фондовый рынок – важный инструмент как для государства, так и для обычных людей. Он позволяет эффективнее перераспределять денежные ресурсы как между секторами экономики, так и между отдельными юридическими и физическими лицами.

Фондовый рынок – место, где нельзя останавливаться в своем развитии. Можно только идти вперед в погоне за новыми навыками, тенденциями, изменениями и прибылью. Без этого нельзя добиться выдающихся результатов.

Есть несколько книг, которые обязательны к прочтению каждому, кто хочет сколько-нибудь ознакомиться с техникой биржевой игры и биржевых инвестиций:

  • Александр Элдер – Основы биржевой торговли. Теоретически устаревший в плане торговых стратегий справочник, который позволяет понять психологию игры на фондовой бирже, осознать, что влияет на цены. Если говорить совсем грубо – справочник биржевой прикладной психологии;
  • Бенджамин Грэхем – Разумный инвестор. Книга, которая нужна прежде всего тем, кто хочет сделать качественный пассивный доход с помощью ценных бумаг. Искать нужно последнюю редакцию, так как в ней содержатся действительно практические советы, на основе текущих биржевых ситуаций. Подойдет как новичкам, так и профессионалам.

Эти две книги – фундамент понимания биржевой игры и инвестирования. С их помощью можно создать некую базу, от которой можно будет отталкиваться при изучении дополнительных материалов.

Фондовый рынок Группы «Московская Биржа»

Секция фондового рынка Московской Биржи включает в себя два крупных рынка, которые условно можно разделить по технологиям и видам допущенных к торгам инструментов:

Рынок акций и паев. На рынке проводятся торги российскими и иностранными акциями, депозитарными расписками, инвестиционными паями ПИФов, ИСУ, ETF. Основной режим торгов – «Стакан Т+2» (Режим основных торгов Т+). Торги проводятся по технологии с центральным контрагентом, частичным обеспечением и отложенным исполнением. Расчеты и поставка осуществляются на второй день с момента заключения сделки (расчетный цикл — Т+2).

Долговой рынок. На рынке проводятся торги ОФЗ, региональными и муниципальными облигациями, российскими корпоративными (в т.ч. биржевыми) облигациями, номинированными в рублях и иностранной валюте, корпоративными еврооблигациями и суверенными еврооблигациями РФ.

Торги ОФЗ проводятся по технологии с центральным контрагентом, частичным обеспечением и отложенным исполнением. Основной режим торгов для ОФЗ – «Стакан Т+1» (Режим основных торгов Т+). Расчеты и поставка осуществляются на следующий день с момента заключения сделки (расчетный цикл — Т+1).

Основной режим торгов для облигаций, номинированных в долларах США, — «Стакан Т+2» (Режим основных торгов Т+). Расчеты и поставка осуществляются на второй день с момента заключения сделки (расчетный цикл — Т+2).

Основной режим торгов для региональных и муниципальных облигаций, российских корпоративных облигаций, еврооблигаций МинФина, еврооблигаций, номинированных не в долларах США, – «Стакан Т0» (Режим основных торгов). Торги проводятся с полным (100%) предварительным обеспечением. Расчеты в Режиме основных торгов («стакан Т0») осуществляются в день заключения сделки (расчетный цикл Т+0).

Расчетно-клиринговая инфраструктура фондового рынка Московской Биржи

Рынок Т+ Рынок Т0
Организатор торгов ПАО Московская Биржа
Клиринговая организация Небанковская кредитная организация-центральный контрагент
«Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество)
Центральный контрагент Небанковская кредитная организация-центральный контрагент
«Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество)
(для Рынка Т0 — в Режиме основных торгов («стакане Т+0») и РПС)
Депонирование денежных средств
в российских рублях
и иностранной валюте
на клиринговых счетах Небанковская кредитная организация-центральный контрагент
«Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество)
на торговых банковских счетах в НКО АО НРД
и на клиринговых счетах
Небанковская кредитная организация-центральный контрагент «Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество)
Депонирование ценных бумаг на 36 разделах в НКО АО НРД на 36 и 31 разделах в НКО АО НРД
Расчеты
  • в российских рублях;
  • в иностранной валюте;
  • по ценным бумагам.
НКО АО НРД
Система отчета внебиржевых сделок ОТС-монитор (ЭДО Московской Биржи; торговый шлюз Плаза2; FIX-шлюз; web-интерфейс в Личном Кабинете Участника)

Уважаемые посетители сайта, чтобы отправить свое предложение или задать вопрос, используйте форму обратной связи.

Мы ценим Ваше мнение и обязательно рассмотрим Ваши вопросы и в случаях, когда это возможно, подтвердим получение Письма и предоставим письменный ответ.

В случае наличия обоснованных и существенных претензий, Биржа совместно с Экспертными Советами примет меры по разработке и реализации соответствующих изменений.

Фондовый рынок — что это такое и как начать торговлю на фондовом рынке + ТОП-5 советов для начинающих

Приветствую вас, уважаемые читатели «Biznesmenam.com»! В этой статье речь пойдет про фондовый рынок: что это такое, какие виды бывают, кто является участниками фондового рынка, а также каковы его особенности и функции.

Из статьи вы также узнаете:

  • для чего нужен фондовый рынок;
  • как на нём зарабатывают;
  • с чего начать торговлю на фондовом рынке (инструкция для начинающих);
  • какие советы дают профессионалы.

А в конце публикации мы отвечаем на самые популярные вопросы по теме.

О том, что такое фондовый рынок для начинающих, кто работает на фондовом рынке, как происходит торговля и как самому начать торговать — читайте в этой статье

1. Что такое фондовый рынок — обзор понятия простым языком ��

Достичь достойного заработка не получится без знания теории. Важно хорошо разбираться в основных терминах и понятиях.

Фондовый рынок – это совокупность механизмов, помогающих гражданам и компаниям проводить операции с ценными бумагами.

Не стоит думать, что зона ответственности фондового рынка ограничивается ценными бумагами.

На самом деле здесь торгуют огромным количеством разнообразных активов :

  • сырьё;
  • валюты;
  • ценные бумаги, а также их производные.

Интересно, что с понятием на английском языке тоже всё неоднозначно. Первоначально наименование «stock market» применялось исключительно для обозначения рынка ценных бумаг. Но прогресс современных технологий привёл к пониманию, что составляющие фондового рынка неразрывно связаны. Поэтому сегодня это понятие включает большинство инструментов, применяемых в ходе инвестирования.

Для понимания рынка огромное значение имеет знание активов, торгующихся на нём. Здесь инструментами выступают ценные бумаги, в первую очередь акции и облигации. Кроме того, на этом рынке могут обращаться векселя и сертификаты. Однако эти инструменты используются гораздо реже.

Акция — это долевая ценная бумага. Её держатель вправе получить часть имущества компании в случае её ликвидации и доход в виде дивидендов.

В зависимости от принципа начисления дохода разделяют 2 типа акций:

  1. Непривилегированные акции (обычные) – для них доход определяется в зависимости от финансового результата деятельности компании за конкретный период времени. Такие акции имеют наибольшее распространение.
  2. Привилегированные акции – по ним устанавливается фиксированный размер дохода. Однако их держатель не вправе голосовать на собрании акционеров.

�� Про инвестиции в акции для начинающих, а именно, как купить акции и продать их выгодно, читайте в одной из наших статей.

Облигация — это долговая ценная бумага. Её держатель получает гарантированное право на возмещение от эмитента суммы, равной её номинальной стоимости.

Доход по облигациям выплачивается в форме дивидендов . Этот финансовый инструмент является более консервативным и даёт возможность рассчитывать на доход с высокой вероятностью.

Кроме того, высокий уровень популярности на рынке сегодня у производных инструментов. К ним прежде всего относятся фьючерсы и опционы. О том, что такое фьючерсы и чем они отличаются от опционов, читайте в нашей статье.

2. Зачем нужен фондовый рынок? ��

Можно выделить целый ряд направлений деятельности, в которых может быть необходим фондовый рынок. По целям его участников можно выделить 3 главные группы применения.

✅ Инвестиции

Традиционными участниками выступают инвесторы. Они покупают финансовые инструменты, чтобы получить доход.

Чаще всего такие участники инвестируют капитал на длительный срок, рассчитывая получить невысокий доход. Очень редко ежемесячная прибыль инвестора, работающего на фондовом рынке, превышает 40-50%.

Существуют другие способы вложений, которые позволяют обеспечить более высокую доходность. Однако важно понимать, что уровень риска при этом также гораздо выше ↑.

О том, куда лучше вложить деньги, читайте в этой статье.

✅ Спекуляция (трейдинг)

Сегодня большая часть участников рынка – это трейдеры (спекулянты). Их целью выступает получение прибыли от изменения курса актива. Для этого спекулянт старается приобрести актив по более низкой↓ цене с последующей его продажей по более высокой↑.

В отличие от инвестора спекулянта не волнует наличие различных выплат по ценным бумагам . Они не обращают внимания на проценты и дивиденды, рассчитывая исключительно на рост стоимости актива.

В процессе трейдинга можно получить более высокий доход, чем при инвестировании. Но следует учитывать, что и риск в этом случае гораздо больше ↑.

Чтобы заработать, спекулянт сначала анализирует рыночную ситуацию, стараясь предсказать дальнейшее направление движения курса. Если он понимает, что стоимость актива вырастет, он приобретает его и ждёт, когда сумма вложений увеличится.

Подробнее о том, как зарабатывать на бирже, мы рассказывали в прошлой статье.

✅ Бизнес

Многие современные бизнесмены используют фондовый рынок с целью увеличения эффективности своей деятельности. Именно здесь реализуются эмитируемые компаниями ценные бумаги.

Более того, благодаря фондовому рынку бизнесмены и инвесторы получают возможность застраховать свою деятельность от резких перепадов цен на товары. Для минимизации рисков в этом случае можно заключать сделки с фьючерсами и опционами.

Как видим, сегодня фондовый рынок может использоваться для реализации широкого спектра задач. Чтобы грамотно применять предоставляемые им возможности, в первую очередь придётся изучить нюансы его функционирования.

3. Основные участники фондового рынка ��

Фондовый рынок включает огромное количество участников.

Участники фондового рынка: брокер, дилер, управляющий, клиринговая компания, депозитарий

Основными участниками фондового рынка являются:

  • Эмитенты – участники рынка, осуществляющие выпуск различных типов ценных бумаг.
  • Инвесторы представляют собой участников торговли, которые приобретают обращающиеся на рынке активы.

Также огромное значение имеют участники, обеспечивающие бесперебойное функционирование рынка . К ним относятся держатели реестра, клиринговые и депозитарные организации, а также другие участники рынка. Именно они обеспечивают устойчивые связи участников торгов, непрерывное совершение транзакций.

За свою деятельность такие компании получают вознаграждение в форме комиссии от других участников рынка.

Помимо этого есть ещё 2 группы участников, выполняющих важную роль. Речь идёт о брокерах и дилерах.

Брокеры осуществляют транзакции от имени и за счёт своих клиентов. К ним могут относиться кредитные, а также специализированные организации, ведущие брокерскую деятельность.

Также дополнительно брокеры могут выполнять и прочие функции:

  • доверительное управление деньгами своих клиентов;
  • консультации относительно работы на рынке;
  • предоставление обучающих программ.

Дилеры проводят сделки с активами от собственного имени за свой счёт. С этой целью они публично объявляют курс для приобретения и реализации инструментов.

Таким образом , всех участников можно разделить на 2 крупные группы: профессиональные и непрофессиональные. Для первых является обязательным получение лицензии на осуществление деятельности.

Виды и классификация фондовых рынков

4. Виды фондовых рынков ��

Существует большое количество классификаций фондовых рынков. Всё зависит от того, какой признак положен в её основу. Ниже представлены наиболее популярные классификации.

1) По характеру размещения актива

По этому признаку фондовые рынки делятся на первичные и вторичные.

  • На первичных осуществляется размещение исключительно новых ценных бумаг. Иными словами, здесь работают с финансовыми инструментами, только что выпущенными эмитентом.
  • На вторичных фондовых рынках торгуют финансовыми инструментами, которые ранее уже были в обращении. Иными словами, здесь проводятся сделки по перепродаже активов.

2) По форме организации

Согласно этой классификации, фондовый рынок делится на биржевой и внебиржевой. Первый тесно связан со вторичным рынком. Именно здесь проводят операции с финансовыми инструментами инвесторы и трейдеры.

  • Биржевой является организованным фондовым рынком. Операции здесь осуществляются в строгом соответствии с определёнными правилами и графиком торговых сессий. Целью деятельности биржи выступает обеспечение юридически грамотного бесперебойного обращения активов. Также именно здесь определяется их курс.
  • Внебиржевой рынок выступает местом обращения инструментов, не допущенных к торгам на биржевом. Чаще всего здесь совершаются сделки с бумагами мелких компаний, по разным причинам не сумевшим пройти листинг биржи.

3) По видам ценных бумаг

Рынок можно подразделять на группы в зависимости от того, операции с какими инструментами здесь осуществляются.

По этому принципу выделяют рынки :

  • долевых и долговых ценных бумаг;
  • опционов;
  • фьючерсных контрактов;
  • другие виды.

4) По типу эмитента

Важным признаком для классификации является тип эмитента, который выпустил обращающиеся на нём инструменты.

По этому принципу выделяют рынки:

  • государственных ценных бумаг;
  • муниципальных ценных бумаг;
  • финансовых инструментов, выпущенных частными компаниями;
  • другие.

5) По территориальному признаку

По этому принципу рынки подразделяются на международные, национальные, региональные и другие.

6) По сроку

Фондовый рынок делится на группы по сроку обращающихся на нём финансовых инструментов: рынок краткосрочных, среднесрочных, долгосрочных, а также бессрочных финансовых инструментов.

Финансисты делят фондовый рынок и по другим признакам. Например, можно встретить подразделение в зависимости от отраслевой принадлежности и других параметров.

5. В чем состоят особенности фондового рынка — 6 важных особенностей ��

Для фондового рынка характерен целый ряд особенностей. Ниже представлены важнейшие из них.

Особенность 1. Государственное регулирование

Регулирование деятельности фондового рынка осуществляется государством. Федеральная служба по финансовым рынкам контролирует и регулирует все транзакции, проводимые на фондовом рынке.

Благодаря такому регулированию клиенты рынка, попавшие в нестандартную или непредвиденную ситуацию, остаются под защитой государства. Федеральная служба по финансовым рынкам помогает в решении конфликтов.

На законодательном уровне деятельность фондовых рынков регулируется следующими нормативными актами:

  • Гражданский кодекс Российской Федерации;
  • Федеральный закон «О рынке ценных бумаг».

Особенность 2. Вероятность доходности деятельности на фондовом выше, чем на других рынках

Большинство экспертов сходятся во мнении, что фондовый рынок выступает качественным источником дохода. При этом риски находятся на достаточно низком ↓ уровне. Более того, многие уверены, что ценные бумаги гораздо удобнее в работе, чем реальная валюта или долгосрочные инвестиции.

Особенность 3. Легальность всех операций фондового рынка

Все операции, совершаемые на фондовом рынке, контролируются государством. Иными словами, транзакции и получаемый в результате их совершения доход являются абсолютно легальными.

Важно понимать: как фондовый рынок, так и государство имеют ответственность перед участниками торгов. Обычно у трейдеров и инвесторов не возникает никаких трудностей при взаимодействии с налоговой, а также банками. Все обязательства по взаимодействию с ними берут на себя брокеры или управляющие.

Особенность 4. Абсолютная прозрачность операций

Информация о сделках, совершаемых на фондовом рынке, доступна в реальном времени. В режиме онлайн можно узнать, по какой стоимости была совершена операция. Это позволяет на высоком уровне поддерживать доверие как действующих, так и потенциальных участников рынка. Объясняется это просто: чем более прозрачны данные по совершаемым на рынке операциям, тем выше↑ уровень доверия к нему .

Особенность 5. Непрерывное развитие

В текущей экономической ситуации для фондового рынка характерны непрерывные рост и развитие. Буквально за несколько лет резко возросло количество проводимых с финансовыми инструментами операций, а также сумма обращающихся активов.

Важно отметить, что доля иностранного капитала на фондовом рынке России постоянно растёт↑. Зарубежные инвесторы активно проводят операции с российскими ценными бумагами. Они непрерывно следят за состоянием фондового рынка, а также влиянием на него событий в сфере политики и экономики как внутри нашей страны, так и за её пределами.

Особенность 6. Единый курс финансовых инструментов

Многие участники в качестве важного преимущества фондового рынка выделяют единую стоимость активов. Получается, что приобрести один и тот же финансовый инструмент можно у различных продавцов, но по одинаковой стоимости. Это оказывает благоприятное влияние на осуществление операций.

Это очень важно:  В какое время лучше торговать на бинарных опционах, самое лучшее время для торговли по новостям

Основные особенности имеют огромное значение при изучении фондового рынка. Они позволят понять, как действует рынок, какие гарантии он даёт участникам торгов, как осуществляется контроль, каковы преимущества и недостатки рынка.

Функции фондового рынка в современной экономике

6. Каковы функции фондового рынка в экономике — 5 главных функций ��

Понимание фондового рынка невозможно без изучения выполняемых им функций. Ниже представлены основные из них. Они имеют важное значение в экономике государства.

Функция 1. Перераспределение ресурсов

Благодаря перераспределению инвестиционных ресурсов посредством фондового рынка осуществляется финансирование тех сфер экономики, в которых наиболее вероятно получение максимальной прибыли.

Именно так капитал становится реальным инвестиционным потоком, который позволяет достичь высокого финансового результата в различных отраслях. Благодаря этой функции осуществляется обмен финансовыми активами между эмитентом и инвестором посредством заключения сделок.

Функция 2. Объединение капитала

Выполняя данную функцию, фондовый рынок объединяет всю совокупность ценных бумаг в единый актив или денежную массу.

Однако следует понимать: несмотря на такое единство центр управления капиталом находится там, где контрольный пакет ценных бумаг.

Для акционерных обществ он составляет половину от общего количества плюс 1 акция. Именно держатель контрольного пакета может оказывать существенное влияние на все решения, касающиеся деятельности компании.

Функция 3. Стимулирование

Фондовый рынок мотивирует компании и физических лиц стать его участниками и получать прибыль, совершая сделки с ценными бумагами.

Чем больше ↑ инвесторов и трейдеров работает на рынке, тем выше ↑ доход не только у участников торгов, но и у создателей фондового рынка. Именно поэтому они заинтересованы в привлечении максимального числа участников.

Функция 4. Воздействие на денежную массу

При возникновении каких-либо проблем в экономике государства может возникнуть дефицит денежных средств. Одним из способов покрыть его выступает выпуск ценных бумаг. Этим в нашей стране занимается Центральный банк , а эмиссией – Министерство финансов . Таким образом, воздействие фондовым рынком на денежную массу позволяет осуществлять регулирование экономики государства.

Функция 5. Учёт ценных бумаг

Выполнение этой функции подразумевает ведение учёта по всем финансовым инструментам, обращение которых осуществляется на фондовом рынке. При этом фиксируется следующая информация :

  • какие и когда ценные бумаги были эмитированы;
  • на каких условиях проводились сделки (когда была совершена операция, кто был участниками в ней, по какой стоимости заключена сделка).

Таким образом, функции фондового рынка помогают в его развитии. Более того, они делают рынок доступнее, в результате чего многие могут получать от него доход.

3 проверенных способа, как можно заработать на фондовом рынке

7. Как заработать на фондовом рынке – ТОП-3 способа заработка ��

Сегодня деятельность на фондовых рынках представляет собой крупнейшую отрасль мировой экономики. Совокупная мировая капитализация сопоставима с суммой ВВП всех государств. В современном мире размер этого показателя приближается к 70 триллионам долларов. При этом количество участников торгов растёт ежедневно, сегодня их уже несколько миллионов.

Фондовый рынок привлекает всё новых участников предоставляемыми им потенциальными возможностями. Здесь можно зарабатывать несколькими способами. Поэтому каждый сможет найти вариант, который подходит именно ему .

Ниже представлены ТОП-3 наиболее популярных способа получения дохода на фондовом рынке. Каждый из них имеет свои преимущества и недостатки , с которыми важно ознакомиться, прежде чем сделать выбор.

Способ 1. Передача капитала в доверительное управление

Если нет времени, знаний или просто желания самостоятельно проводить сделки на фондовом рынке, можно передать имеющийся капитал в доверительное управление. Самым простым способом сделать это являются коллективные инвестиции. Наиболее популярный их видпаевые инвестиционные фонды.

  • Если используется классическое доверительное управление, собственник капитала передаёт свои деньги напрямую управляющему. Средства инвестора зачисляются на отдельный счёт. При этом не допускается объединение денег, принадлежащих разным клиентам и самому управляющему. Управление ведётся индивидуально. По окончании отчётного периода, в качестве которого обычно выступают квартал или месяц, управляющий направляет инвестору отчёт. В нём отражаются доходы или убытки, полученные в результате управления капиталом.
  • Если для инвестирования принято решение использовать ПИФ, инвестор приобретает часть такого фонда, которая называется пай. Полученные фондом денежные средства инвестируются в различные финансовые инструменты, в том числе в ценные бумаги. Если после этого их курс возрастает, увеличивается совокупный капитал, которым распоряжается ПИФ. Пропорционально этому увеличивается ↑ цена каждого пая. Чтобы зафиксировать прибыль от операции, инвестору достаточно продать принадлежащие ему паи. Сделать это он может либо на бирже, либо обратившись в управляющую компанию.

На сегодняшний день в России зарегистрировано больше 260 паевых инвестиционных фондов. Паи многих из них обращаются на Московской бирже. Управлением этими ПИФами занимаются почти 80 управляющих компаний, которые официально зарегистрированы.

Преимуществом передачи капитала в доверительное управление является то, что инвестору не обязательно иметь опыт и обширные знания в сфере работы с ценными бумагами.

➖ Однако есть и серьёзный недостаток : собственник капитала временно перестаёт контролировать его. У инвестора отсутствует информация о проводимых управляющим операциях. Более того, чтобы использовать не коллективное, а индивидуальное управление, потребуется вложить крупную денежную сумму.

�� Как видим, передача капитала в доверительное управление является отличным вариантом заработка на фондовой бирже для тех, кто не хочет тратить время на самостоятельное совершение операций и изучение рыночной ситуации. Однако даже в этом случае потребуются хотя бы небольшие знания в сфере финансов. Они помогут сделать правильный выбор среди большого количество фондов и управляющих, действующих на рынке.

Способ 2. Трейдинг (самостоятельная торговля на фондовой бирже)

Трейдинг является одним из самых популярных способов получения дохода на фондовом рынке. Привлекательность его состоит в предоставляемых возможностях. В первую очередь это касается отсутствия ограничений по размеру прибыли.

Как и при торговле любыми другими товарами перед трейдером стоит цель приобрести актив дешевле ↓ , чтобы впоследствии продать его дороже ↑ . При этом в работе на фондовом рынке могут использоваться различные временные периоды.

По временному принципу различают следующие типы трейдинга:

  1. Сверхкраткосрочный (также называют скальпинг) предполагает закрытие позиции через несколько минут и даже секунд после её открытия. При этом прибыль по сделке может составлять всего несколько центов. Существенный доход скальпер может получить только при совершении огромного количества сделок.
  2. Краткосрочный также называют свинг-трейдингом. В этом случае операции обычно закрываются в рамках дня, в котором они были открыты. С каждой такой сделки трейдер может получить несколько процентов прибыли.
  3. Долгосрочный трейдинг. В этом случае операции держат открытыми по несколько месяцев и даже лет. В результате прибыль от одной сделки может достигать нескольких сотен процентов.

Получать стабильный доход от трейдинга можно только в том случае, если научиться определять будущее направление и величину изменения курса. Более того, важно понимать, когда стоит входить в рынок и выходить с него. Для этого трейдеру необходимо использовать различные инструменты. Они могут относиться к фундаментальному и техническому анализу.

⚡ Подробно о методах анализа рынка мы говорили в нашем материале «Обучение трейдингу».

Трейдер должен быть готов к важной особенности самостоятельной торговли на фондовом рынке: часть проводимых им сделок обязательно будут убыточными . Важно в процессе ведения трейдинга достичь такого результата, чтобы прибыль от проводимых операций была больше получаемого убытка.

Стоит запомнить непременное условие трейдинга: следует учиться признавать, что сделанный прогноз был ошибочен . Иными словами, важно фиксировать убыточные операции.

Чтобы максимизировать получаемую прибыль, трейдеры пользуются разнообразными рисковыми инструментами, которые предлагает им фондовый рынок.

Основными рисковыми инструментами являются следующие:

  1. Кредитный рычаг – представляет собой способ использования в процессе трейдинга заёмного капитала.
  2. Заработок на понижении↓ курса. В этом случае, рассчитывая на сокращение стоимости финансового инструмента, трейдер занимает определённое его количество у брокерской компании. Поле этого он продаёт его и ждёт, пока цена упадёт. Когда это произойдёт, трейдер приобретает актив и возвращает его брокеру.

Добиться эффективности трейдинга сложно, если не использовать торговую систему. Важно не только заранее тщательно продумать торговые действия в разных ситуациях, но и чётко следовать разработанной стратегии.

Торговая стратегия устанавливает правила, относящиеся к следующим аспектам торговли:

  1. выбор рынка и финансового инструмента для трейдинга;
  2. определение момента входа на рынок;
  3. поиск наилучшего момента для фиксирования позиции.

Принципиальное значение имеет тестирование выбранной торговой стратегии. Провести его можно, используя исторические данные либо специальные демо-счета, предоставляемые брокерами. Тестирование помогает понять, насколько эффективным и работоспособным является торговый план. Также такой подход позволяет выяснить, каким образом меняются просадка и прибыль при использовании стратегии на разных рынках и активах.

Трейдеру удастся добиться успеха, если он сумеет разработать стратегию, в ходе применения которой вероятность прибыльности торговли будет максимальной. При этом важно понимать : ни один торговый план не может приносить прибыль вечно. Поэтому трейдеру придётся периодически пересматривать его условия в зависимости от изменяющейся рыночной ситуации.

На самом деле, именно трейдинг может обеспечить самый высокий уровень дохода на фондовом рынке. Поэтому его многие считают лучшим способом заработка здесь. Однако следует иметь в виду: доходность во многом будет определяться навыками самого трейдера.

�� Важно помнить, что для достижения успеха при самостоятельном проведении сделок необходимо соответствовать определённым требованиям :

  • наличие большого багажа знаний;
  • желание тратить существенное количество времени на анализ рыночной ситуации;
  • стрессоустойчивость, умение не поддаваться эмоциям.

�� Читайте также подробную статью на нашем сайте про торговлю на бирже.

Способ 3. Портфельные инвестиции

Портфельное инвестирование по сути представляет собой сочетание при работе на рынке 2-х стадий:

  1. выбор финансовых инструментов, курс которых может в средне- и долгосрочной перспективе обеспечить стабильное повышение↑ стоимости;
  2. дополнение инвестиционного портфеля безрисковыми финансовыми инструментами, например, ценными бумагами, эмитированными государством либо надёжными организациями.

Важно не только выбрать оптимальный набор финансовых инструментов, но и их доли в инвестиционном портфеле. Доли ценных бумаг должны быть таковы, чтобы доходность безрисковых активов компенсировала (полностью или в большей части) рискованность вложений в первую группу активов .

Участники рынка, которые используют портфельное инвестирование, обычно проводят относительно немного сделок. Это отличает их от трейдеров. Ежегодное количество сделок портфельных инвесторов чаще всего не превышает 20.

Вероятность прибыльности этого способа выше, чем в случае использования обычного трейдинга.

Связано это с несколькими обстоятельствами :

  1. использование в работе инструментов фундаментального анализа;
  2. наличие в портфеле безрискового актива, который по сути является некоторого рода страховкой.

Таким образом, портфельный инвестор в процессе работы пользуется теми же методами и принципами, что и управляющие капиталом либо паевым фондом. В отличие от передачи средств при самостоятельном управлении ими собственник капитала полностью владеет данными о направлении вложений, а также изменении стоимости приобретённых активов.

Важным преимуществом портфельных инвестиций является возможность подбирать инструменты для вложения средств в соответствии со своими предпочтениями. В противоположность этому при решении вкладывать капитал в фонды выбрать самому активы не удастся.

Чтобы наглядно оценить качество получившегося инвестиционного портфеля, можно оформить профиль доходности. Для этого на графике изображают совокупную прибыль по всем активам в случае благоприятного развития рыночной ситуации.

Кроме того, такой профиль позволяет оценить и возможные риски. С этой целью на графике отражается доходность, которая может быть получена, если по всем акциям, включённым в портфель, ситуация окажется неблагоприятной для инвестора.

�� Получается, что самостоятельное формирование портфеля отлично подходит тем, кто хочет продолжать полностью контролировать свой капитал. При этом такой подход обеспечивает гораздо более высокую доходность, чем банковские депозиты.

Ещё одним преимуществом данного способа можно назвать отсутствие необходимости тратить большое количество времени на управление портфелем. Причина проста: ещё на этапе его формирования финансовые инструменты выбираются с расчётом на длительный срок вложения капитала.

При самостоятельном портфельном инвестировании можно рассчитывать получить заранее спрогнозированную доходность. В большинстве случаев ежегодная прибыль составляет не менее 30 %. Такой результат позволяет не только застраховаться от влияния инфляции, но и получить доход.

Прежде чем выбрать наиболее подходящий способ получения дохода на фондовом рынке, следует сравнить основные их особенности. Сделать это гораздо проще, воспользовавшись представленной ниже таблицей.

Таблица: «Сравнительная характеристика различных способов получения дохода на фондовом рынке»

Сравнительная характеристика Передача капитала в доверительное управление Трейдинг (самостоятельная торговля на фондовой бирже) Портфельные инвестиции
Уровни доходности и риска
  • Выбирая ПИФ, следует оценивать показанную им доходность за последние 3 года. Уровень риска при этом средний по рынку. Доходность зависит от выбранного управляющего или фонда
  • При индивидуальном управлении доходность и риск всегда различны. В первую очередь они зависят от инвестированной суммы и срока
Если используется эффективная торговая стратегия, доходность практически ничем не ограничивается. Иначе риск слишком сильно возрастает, что может привести к непоправимым убыткам Результат вложений зависит в первую очередь от знаний и опыта инвестора. При этом есть возможность заранее составить прогноз доходности и риска
Используемые финансовые инструменты
  • Для ПИФа определяются в декларации фонда. Здесь устанавливаются направления и пропорции инвестирования. Иногда выбор инструментов законодательно регулируется
  • При индивидуальном управлении капиталом каждый раз определяются отдельно
Выбираются активы, которые имеют достаточно высокий уровень ликвидности. Чаще всего это акции, фьючерсные и опционные контракты Состав портфеля ограничивается в первую очередь размером инвестируемой суммы, так как для некоторых активов определена минимальная величина покупки. В большинстве случаев используются акции, облигации и депозитарные расписки
Временные затраты Минимальны. От инвестора требуется лишь периодически анализировать полученные результаты

Время следует потратить на получение знаний, которые помогут правильно выбрать управляющего и фонд. Такой подход позволяет существенно сократить риски

Придётся тратить много времени (особенно сначала) на анализ рыночной ситуации и отслеживание её изменений. Чтобы добиться успеха, придётся много читать, тратить время на самообучение Этот вариант представляет собой нечто среднее между первым и вторым. С одной стороны, он требует затрат личного времени. Однако при этом они не слишком значительны. Для анализа рыночной ситуации, изменения в соответствии с ней состава и пропорций финансовых инструментов, вывода прибыли опытному инвестору достаточно тратить 1 день в неделю.

Конечно, придётся учиться. Однако времени на этой уйдёт меньше ↓, чем при самостоятельном трейдинге

Минимальный порог вложений
  • Для паевых фондов – от 5 тысяч рублей
  • При индивидуальном управлении сумма рассчитывается отдельно для каждого случая (чаще всего она не меньше 1 миллиона рублей)
От 50 тысяч рублей Чем больше↑ инвестируемая сумма, тем больше↑ выбор инструментов. Основные принципы портфельного инвестирования можно опробовать, вложив не менее 50 тысяч рублей
Необходимые расходы
  • Для паевых фондов включает надбавку к цене при покупке пая и скидку при его продаже. Величина различна для разных ПИФов, в среднем она равна 13%
  • При индивидуальном управлении состоит из фиксированного размера комиссии (310% инвестированной суммы) + процент от полученной прибыли (1035%)
Включают комиссии брокера, биржи, депозитария. Их размер рассчитывается в зависимости от количества проводимых транзакций. При высоком уровне активности трейдер может выбрать тариф с фиксированной величиной комиссии Комиссионные минимальны. Они включают плату за услуги брокера, биржи и депозитария. При этом в связи с небольшим количеством совершаемых сделок комиссия обычно не превышает 1% от суммы вложенных средств

Может потребоваться потратить средства на обучение. При правильном выборе курса достаточно сделать это один раз. Такие расходы быстро окупятся

Каждый из описанных выше способов получения дохода на фондовом рынке имеет свои преимущества. Изучив все их особенности, можно сделать правильный выбор.

�� Рекомендуем также прочитать статью о том, как заработать на акциях и ценных бумагах. В ней вы найдёте много полезной для себя информации.

5 простых шагов, как начать торговлю на фондовом рынке самостоятельно

8. Торговля на фондовом рынке — как начать за 5 шагов: инструкция для начинающих ��

Чтобы начать торговлю и зарабатывать на фондовом рынке, придётся преодолеть несколько шагов. Процесс пройдёт легче и быстрее, если придерживаться представленной ниже инструкции.

Шаг 1. Выбор брокерской компании

Важным шагом на пути к работе на фондовом рынке является выбор посредника для торговли, в качестве которого обычно выступает брокерская компания.

Кстати, одной из лучших является эта брокерская компания .

При анализе предложений на рынке придётся ориентироваться на большое количество критериев:

  • условия ведения торгов;
  • количество предлагаемых способов, прозрачность и лёгкость пополнения счёта и снятия средств;
  • наличие обучающих программ;
  • доступность аналитических сведений.

При выборе обучающих программ лучше всего выбирать такие, которые проводятся в формате вебинаров. В этом случае клиенты получают возможность задать лектору вопросы. В результате существенно повышается качество получения знаний.

Также важно оценить, какое количество аналитической информации предоставляет брокерская компания. Чем больше↑ сведений можно получить, тем лучше . Хорошо, если брокер для анализа рыночной ситуации использует различные подходы, например, графический, фундаментальный, волновой анализ.

Шаг 2. Скачивание и установка торгового терминала

Сегодня торговать на фондовом рынке можно в режиме онлайн. Для этого придётся установить на компьютер специализированную программу.

Торговый терминал следует скачивать с сайта выбранного брокера. После установки программы потребуется провести грамотную её настройку. В первую очередь это касается удобного изображения графиков индикаторов. Также необходимо отразить в окне программы инструменты и другие элементы, которые будут использоваться в процессе трейдинга.

Шаг 3. Открытие демонстрационного счёта

�� Специалисты рекомендуют: прежде чем начать торговать на реальных счетах, использовать демонстрационные. Даже если имеется практический опыт работы на других сегментах рынка, например, на Форекс, не стоит покупать ценные бумаги сразу на реальные деньги.

Демонстрационные счета помогают начинающим трейдерам освоить принципы торговли, опробовать выбранную стратегию. Кроме того, используя их, можно понять, насколько трейдер психологически готов к ведению торговли.

Шаг 4. Открытие реального счёта

Когда на демонстрационном счёте удалось добиться стабильной прибыли, можно приступить к торговле на реальные деньги. Если же трейдинг на демо-счёте убыточен, вносить настоящие деньги на счёт не имеет смысла.

Специалисты советуют сначала добиться увеличения ↑ в 2 раза суммы на демонстрационном счёте. Только после этого можно приступать к реальному трейдингу.

�� Важно понимать: получение прибыли в течение нескольких дней не может гарантировать высокой доходности в будущем. Рыночная ситуация изменяется непрерывно. При этом увеличение депозита вдвое при ведении торговли с минимальными рисками может стать доказательством готовности к работе на фондовом рынке.

О том, как и где лучше открыть брокерский счет, смотрите в нашей публикации.

Шаг 5. Проведение сделок согласно выбранной стратегии

Когда на демо-счёте удалось добиться стабильной прибыли, можно пополнить реальный брокерский счёт. После этого трейдер приступает ведению торговли согласно выбранной стратегии.

Следует помнить: рисковать настоящими деньгами совсем не то же самое, что виртуальными. При реальной торговле возникает страх потерять деньги. Поэтому важно быть готовым к высокому уровню стресса.

Новичкам в торговле на фондовом рынке важно запомнить: в трейдинге самым важным является дисциплина . Большинство профессионалов уверены: именно она, а вовсе не везение или безукоризненное умение проводить анализ является залогом успеха.

Точное следование представленному выше алгоритму помогает повысить шанс успеха в работе на фондовом рынке. Более того, это поможет избежать частых ошибок новичков.

9. Лучшие брокеры фондового рынка – обзор ТОП-3 компаний ��

Сегодня услуги посредника на фондовом рынке предлагает огромное количество компаний. Успех деятельности во многом зависит от того, удастся ли найти надёжного брокера, который не обманет, не подведёт, предоставит качественное обучение и грамотные аналитические данные.

Многие эксперты советует сотрудничать с этой брокерской компанией .

Самостоятельно сравнить предложения большого числа брокеров непросто. Поэтому стоит воспользоваться рейтингом, составленным профессионалами. Ниже представлены ТОП- 3 брокерских компаний, посредством которых трейдерам удаётся добиться успеха на фондовом рынке.

№1. Брокер «Открытие»

Брокер «Открытие» предлагает своим клиентам 3 основных тарифа.

Выбор того или иного тарифа зависит от цели трейдера:

  1. тариф для самостоятельного совершения операций;
  2. для заключения сделок на основании профессиональный аналитики;
  3. для вложений на индивидуальных условиях.

Однако этими тарифами условия у брокера не ограничиваются. Каждый из них имеет большое количество разновидностей. Поэтому здесь все клиенты без труда подберут наиболее подходящие для себя условия.

Из представленного многообразия специалисты рекомендуют новичкам выбрать тариф для трейдинга на основании аналитических сигналов. Размер комиссии при этом не велик – 0,24%.

Торговля с брокером «Открытие» имеет немало преимуществ . Одно из них заключается в возможности совершения сделок, передавая их брокеру посредством телефонного звонка.

№2. Финам

Брокер «Финам» лучше всего подходит для сотрудничества профессионалам. Несмотря на наличие прекрасных обучающих программ, условия сотрудничества здесь для начинающих трейдеров не вполне подходят. Например, минимально возможная сумма на счёте составляет 30 тысяч рублей. При этом максимальное плечо равно всего 1:50.

Однако можно выделить важное преимущество брокера «Финам». Эта компания является одной из самых надёжных в России. Наличие у брокера лицензии Центробанка подтверждает высокое качество предлагаемых клиентам услуг. Такая лицензия есть у небольшого количества российских брокеров.

№3. БКС Брокер

БКС является лучшим брокером на российском фондовом рынке. Компания позволяет работать с акциями, облигациями, производными ценными бумагами (опционами и фьючерсами), а также с валютой.

Специалисты рекомендуют сразу после регистрации открывать счёт, выбирая тариф Start. На протяжении 30 дней с начала сотрудничества с брокером комиссия за его услуги фиксируется на уровне 0,0177% от суммы средств на депозите. По окончании этого периода плата брокеру зависит от оборота и изменяется в диапазоне от 0,0177 до 0,0354%.

БКС предлагает своим клиентам прекрасные аналитические данные, обучающие программы высокого качества. Последние проводятся в форме семинаров и вебинаров. Более того, есть возможность заказать индивидуальную обучающую программу.

Специалисты рекомендуют новичкам начинать работу на фондовом рынке с открытия счёта в одном из представленных выше брокеров. Это позволяет быть уверенным в надёжности посредника.

10. Советы по торговле на фондовом рынке для начинающих трейдеров и инвесторов ��

Новичкам бывает непросто разобраться в торговле на фондовой бирже. Ещё сложнее добиться стабильного дохода. Чтобы начинающие инвесторы и трейдеры не растерялись, есть смысл внимательно изучить представленные ниже советы профессионалов.

Совет 1. Постоянно анализируйте рыночную ситуацию

Фондовый рынок находится в непрерывном движении и развитии. Он постоянно изменяется. Поэтому назвать один верный способ, который поможет разбогатеть, попросту невозможно .

Специалисты рекомендуют постоянно анализировать тенденции и изменения рынка, изучать новости, а также разработанные недавно стратегии. Важно постоянно искать способы, которые помогут получить новые знания и опыт. Рано или поздно всё это обязательно пригодится и поможет добиться получения стабильно высокой прибыли.

Совет 2. Точно следуйте выбранной стратегии

Абсолютно все трейдеры, приступая к торговле на фондовом рынке, должны выбрать стратегию для своей работы. Важно также адаптировать торговый план под себя. Стратегия должна соответствовать предпочтениям участника рынка относительно сочетания доходности и риска . Если торговый план будет соответствовать характеру трейдера, его психологическому настрою, существенно возрастёт вероятность получения высокого результата от работы.

Важно также иметь в виду, что торговый план должен быть достаточно гибким. В него должна быть заложена возможность адаптации к изменяющимся рыночным условиям.

Совет 3. Ведите дневник сделок

Ведение дневника сделок является одним из наиболее важных шагов на пути к успеху.

Дневник предназначен для фиксирования следующей информации обо всех сделках:

  • дата и время открытия;
  • суть транзакции;
  • какой стратегии соответствует данная сделка;
  • каковы ожидания трейдера;
  • результат развития рыночной ситуации;
  • финансовый результат сделки (прибыль или убыток);
  • причины открытия и закрытия сделки.

По окончании каждого рабочего дня трейдер проводит анализ дневника. Это позволяет определить, насколько убыточным либо прибыльным был день.

С течением времени этот документ становится аналитической тетрадью . Используя её, трейдер получает возможность отследить собственный торговой прогресс, а также провести анализ используемых в торговле подходов. В конечном итоге он сможет понять, какая из стратегий оказалась наиболее прибыльной.

Совет 4. Не забывайте, что игра ведется не только против других трейдеров, но и против брокерской компании

Многие забывают, что работают, в том числе против брокера. В конечном итоге, несмотря на прибыльность проводимых сделок, на длительном периоде они получают убытки . Казалось бы, даже небольшой размер взимаемой посредником комиссии может очень сильно пошатнуть положение трейдера.

Совет 5. Держите эмоции под контролем

Специалисты утверждают, что полностью отказываться от импульсивных сделок, совершаемых на основании интуиции, вовсе не обязательно. Однако тщательный анализ рыночной ситуации и поиск наилучшего метода ведения торговли позволяет всегда держать эмоции под контролем.

Интуиция зачастую основывается на полученных ранее знаниях и опыте. Поэтому, если проведённые в соответствии с ней сделки приносят только прибыль, не стоит отказываться от такой торговли. Однако если эмоциональное совершение сделок приводит исключительно к убыткам , то стоит пересмотреть свой подход к открытию сделок.

Таким образом, именно анализ позволяет свести к минимуму ошибки, основанные на неумении контролировать свои эмоции.

Важно не только тщательно изучить представленные выше советы, но и не постоянно следовать им. Это поможет работать на фондовом рынке успешнее, чем раньше.

11. Ответы на часто задаваемые вопросы ��

В процессе изучения фондового рынка и нюансов торговли на нём у новичков возникает огромное количество вопросов. Ниже представлены ответы на самые популярные из них.

Вопрос 1. Что выбрать: фондовый рынок России или Америки (США)?

Зачастую у начинающих трейдеров возникает вопрос: какой рынок выбрать: российский или американский фондовый рынок? Чтобы понять, на каком рынке стоит работать, в первую очередь важно выделить преимущества каждого из них.

Сравнение российского и американского фондовых рынков

�� Преимущества российского фондового рынка (����)

Существует целый ряд преимуществ российского фондового рынка. Ниже представлены наиболее важные из них.

(+) Лёгкость начала торговли

Чтобы начать торговать на Российском фондовом рынке, достаточно заключить договор с брокерской компанией и внести деньги на счёт. В среднем для организации начала деятельности требуется не более 2 -х дней. В отличие от этого, чтобы выйти на американский фондовый рынок, придётся потратить около 5 дней. Кстати, сроки вывода денежных средств со счёта в России гораздо ниже ↓, чем в США.

(+) Отсутствие языкового барьера

Сегодня многие брокерские компании в России позволяют участвовать в торгах на американском фондовом рынке. Для этого используется единый депозит. Такой подход позволяет избежать взаимодействия с англоязычными сотрудниками зарубежных брокеров.

При желании работать на американском фондовом рынке в любом случае понадобится знание английского языка для анализа зарубежных ценных бумаг, изучения отчётности, подписания различных документов.

(+) Низкий порог для входа на рынок

Начинать торговать на Российском фондовом рынке формально можно, вложив всего 10 тысяч рублей. Однако следует учитывать, что в этом случае будет слишком высока доля комиссии. Чтобы получать доход, потребуется внести не менее 50 тысяч рублей.

В противоположность этому американские брокерские компании позволяют российским трейдерам выйти на рынок только при внесении суммы не менее 5 тысяч долларов.

(+) Более низкий↓ размер комиссии

Принимая решение работать на Российском фондовом рынке, трейдер вынужден оплачивать комиссию брокерской компании и бирже. Если же торговать на американском фондовом рынке, дополнительно придётся помимо платы за услуги российского брокера оплачивать комиссию американских брокера и биржи. Важно учитывать, что в США размер платежей существенно выше↑.

(+) Наличие государственной поддержки

С 2020 года у граждан России, которые платят налог на доходы по ставке 13%, появилась возможность получать налоговое возмещение посредством использования индивидуальных инвестиционных счетов. Ограничение на размер инвестиций, которые попадают под возврат налога, составляет 400 тысяч рублей. Тем не менее, вкладывая в Российский фондовый рынок, инвестор по сути может быть уверен в доходности 13%.

�� Преимущества американского фондового рынка (����)

Чтобы сделать правильный выбор, важно также внимательно изучить преимущества американского фондового рынка. Основные из них представлены ниже.

(+) На сегодняшний день американская экономика является самой развитой в мире

Доказательством того, что американская экономика – самая развитая, является качество американских ценных бумаг. Голубыми фишками в США являются известные во всём мире организации, которые занимают лидирующие позиции в экономике и не единожды совершали технологические прорывы. К ним, например, относятся Apple, Google, Facebook.

(+) Торговая сессия длится в то время, когда в России рабочий день уже закончен

Часы работы таких популярных бирж как NASDAQ и NYSE – с 18.30 до 21.00 по Москве. Это выступает очевидным преимуществом, если торговля на бирже для инвестора не является основным заработком . Трейдер получает возможность не переживать в течение рабочего дня по поводу ситуации на рынке. По возвращении с работы он может спокойно проводить анализ, совершать сделки и принимать решения.

(+) Широкие возможности для диверсификации

Американский фондовый рынок является самым развитым и имеет максимальную капитализацию в мире. На российских биржах торгуются сотни ценных бумаг, на американском – десятки тысяч. Помимо этого, здесь можно работать с огромным количеством производных финансовых инструментов и фондов. Огромный рынок предоставляет инвесторам безграничные возможности.

(+) Наличие ценных бумаг, которые растут всегда

На американском фондовом рынке есть ценные бумаги, которые растут в течение многих лет. При этом цифра не ограничивается 5 или 10 годами. Например, акции компании Walt Disney растут на протяжении многих десятков лет.

(+) Высокий уровень развития инфраструктуры

Аналитические данные относительно американского фондового рынка гораздо более серьёзны, чем российского. Если инвестор свободно владеет английским, он получает доступ к большому количеству аналитики. Более того, существует немало эффективных англоязычных онлайн-сервисов, которые помогают принять оптимальное решение.

�� Какой всё-таки рынок предпочесть?

Выбор между российским и американским фондовым рынком зависит от опыта инвестора и размера капитала, которым он располагает.

Специалисты уверены: новичкам и тем, у кого есть менее 1 миллиона рублей, лучше всего оставаться на российском фондовом рынке.

Когда получен определённый опыт и увеличен стартовый капитал, есть смысл выйти на американскую биржу. Многие считают, что в США получать доход от ценных бумаг гораздо проще.

Однако вовсе не обязательно выбирать какой-то один рынок. Специалисты рекомендуют использовать их в сочетании. Это поможет обеспечить диверсификацию по страновому и валютному принципам.

Рейтинг лучших бинарных брокеров за 2020 год:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 30 000$!

  • BINOMO
    BINOMO

    Открытие счета бесплатно, бонусы для новичков 6500 $

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Вопрос 2. Как выбрать брокера на фондовом рынке?

Первым и важнейшим этапом на пути к получению дохода на фондовом рынке является выбор брокера. Принятие грамотного решения в этом вопросе существенно повышает вероятность прибыльности совершаемых операций.

При выборе брокерской компании большинство новичков на фондовом рынке ориентируется на следующие параметры:

  1. функциональность;
  2. высокий уровень надёжности;
  3. количество активных действующих клиентов;
  4. качество техподдержки, грамотность и компетентность сотрудников брокера;
  5. обороты компании;
  6. условия тарифов на обслуживание.

Все брокеры самостоятельно определяют размер взимаемой ими платы за свои услуги. При этом обычно они предлагают несколько тарифных планов, которые определяются характером проводимых сделок.

Профессионалы советуют новичкам на фондовом рынке предпочесть такой тариф, по которому нет абонентской платы . При этом желательно, чтобы плата за хранение ценных бумаг также отсутствовала.

Анализируя надёжность брокерской компании, в первую очередь следует обратить внимание на срок деятельности. Специалисты не рекомендуют доверять свои деньги тем из них, которые работают на рынке всего 12 года. Также стоит узнать, кому принадлежит компания. Если часть акций брокера находятся в руках государства, это является свидетельством высокого↑ уровня надёжности.

Количество активных клиентов можно оценить посредством анализа числа счетов трейдеров, по которым регулярно проводятся сделки. Этот показатель позволяет понять, доверяют ли участники фондового рынка этому брокеру.

На самом деле в процессе выбора посредника для проведения операций важно учитывать все критерии в совокупности. Основанный на одном из них выбор практически наверняка будет неэффективным. Более того, такой подход не поможет найти надёжного посредника. Только анализируя брокера с разных сторон, можно убедиться, что он не является мошенником.

Вопрос 3. Где пройти обучение фондовому рынку?

Огромное значение для достижения успеха на фондовом рынке имеет качественное обучение. Важно выбрать компанию, предлагающую хорошие курсы. Ниже рассмотрены несколько организаций, которые рекомендуют специалисты.

Прежде всего следует обратить внимание на брокерские компании «Финам» и «Церих». Здесь начинающих трейдеров учат торговать именно на фондовом рынке. Брокерские компании дают не только теоретическую информацию. Они помогают сформировать практические навыки, которые помогают новичкам понять нюансы функционирования рынка.

Возможно вас также заинтересует наша статья про обучение Форекс для начинающих с нуля — рекомендуем с ней ознакомиться.

12. Заключение + видео по теме статьи ��

Работа на фондовом рынке позволяет получать достаточно высокий доход. Фондовый рынок имеет целый ряд преимуществ перед другими финансовыми рынками.

Но не стоит думать, что добиться успеха в торговле удастся сразу. Придётся приложить немало усилий. Упростить задачу помогает точное следование алгоритму, разработанному профессионалами.

Советуем также посмотреть видеоролик про торговлю на бирже:

Желаем всем читателям «Бизнесменам.com» финансового успеха. Если вы примете решение работать на фондовом рынке, пусть у вас получится добиться внушительных результатов!

�� Если вам понравился данный материал — поделитесь им в соц сетях со своими друзьями. До новых встреч! ��

Народный рейтинг русских брокеров:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 30 000$!

  • BINOMO
    BINOMO

    Открытие счета бесплатно, бонусы для новичков 6500 $

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Автор финансового журнала «Бизнесменам.com», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящем коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.

Это очень важно:  SIPC (регулятор рынка США)
Открыть счет и забрать бонусы:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 30 000$!

  • BINOMO
    BINOMO

    Открытие счета бесплатно, бонусы для новичков 6500 $

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Бинарные опционы для начинающих от А до Я
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: